Слышали про ESG-инвестиции, но думали, что это модная ерунда для западных трейдеров? Зря. В России уже можно вкладывать деньги в компании, которые заботятся об экологии и людях, и на этом зарабатывать. Рассказываем простыми словами, что скрывается за страшной аббревиатурой, где искать такие инструменты на Московской бирже и как собрать первый «зеленый» портфель, чтобы и совесть была чиста, и доходность радовала.
Зеленые финансы и ESG-инвестиции: что это и как участвовать
Вы когда-нибудь ловили себя на мысли, что выбрасывая пластик в общий бак или видя новости о пожарах на заводах, хочется хоть как-то повлиять на ситуацию? Кажется, что от нас, простых смертных, ничего не зависит. Но есть способ говорить с большим бизнесом на языке, который они понимают лучше всего — на языке денег.
Представьте, что вы не просто покупаете акции Сбербанка или облигации РЖД, а сознательно выбираете те компании, которые не сливают отходы в реки и не заставляют сотрудников работать в рабских условиях. Это и есть ESG. Согласитесь, приятно получать дивиденды и одновременно чувствовать себя немного супергероем. Только без плаща.
Что за зверь такой и с чем его едят
Если расшифровывать по-русски, то ESG — это три кита, на которых держится совестливый бизнес. Первое — экология (забота о природе). Второе — общество (как компания относится к людям: своим рабочим, клиентам, городу). Третье — управление (честность начальства, отсутствие серых схем и воровства).
Раньше инвесторы смотрели только на прибыль: «Сколько принесло?» А теперь крупные фонды и даже обычные люди через приложение «Тинькофф Инвестиции» или «СберИнвестор» задают другой вопрос: «Как заработано?». И если компания замечена в грязных скандалах, её акции могут полететь в тартарары. Примеров масса: вспомните, как падали бумаги компаний, которые ловили на детском труде или экологических катастрофах.
Где в России искать «зеленое золото»
Самое интересное, что для участия в этой истории не нужно открывать счета в Лондоне или Нью-Йорке. Всё уже есть на родной Московской бирже. Обратите внимание на сектор «Ответственные инвестиции». Там собраны компании, которые публикуют отчеты об устойчивом развитии.
Например, «Лукойл» давно отчитывается по международным стандартам. Или возьмите «ФосАгро» — компания производит удобрения, но вкладывает колоссальные средства в чистоту производства и безопасность труда. Их акции можно купить через любого российского брокера.
Но самый простой способ для новичка — не собирать акции по одной, а купить биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ). На Московской бирже есть фонды от крупных управляющих компаний, например, от «Сбера» или «ВТБ Капитала», которые специально нацелены на ESG. Покупая один такой фонд, вы становитесь совладельцем целой корзины «чистых» компаний сразу. Удобно и менее рискованно.
Как это работает на практике
Допустим, вы загорелись идеей и решили действовать. Первым делом заходите в приложение своего брокера. Сейчас практически все платформы — и «Тинькофф», и «БКС Мир инвестиций», и «Финам» — имеют фильтры поиска. Можно ввести в поиске слово «ESG» или «экология» и выпадет список инструментов.
Но не спешите кидать все сбережения. Посмотрите на рейтинги. В России рейтинги ESG присваивают агентства «Эксперт РА» или АКРА. Чем выше рейтинг (скажем, уровня AAA или AA), тем более ответственной считается компания. Это как оценка в школе за поведение, только для миллиардных оборотов.
Кстати, о долгах. Набирают популярность «зеленые» облигации. Это когда вы даете деньги в долг компании или региону, а они обещают потратить их строго на экологические проекты. Например, «РЖД» выпускали такие бумаги на покупку поездов «Ласточка», которые меньше вредят экологии. Доходность по ним часто чуть ниже обычной, но вы спите спокойно, зная, что ваши рубли работают на очистку воздуха, а не на очередную грязную стройку века.
Технические детали и подводные камни
Тут важно включить внутреннего критика. Не ведитесь на красивую упаковку. Есть такой термин — «гринвошинг». Это когда компания красит забор в зеленый цвет, вешает баннер с бабочками и кричит о своей экологичности, а сама продолжает сливать химикаты по ночам.
Как не попасться? Читайте отчеты. Звучит скучно, но это полезно. На сайтах крупных корпораций в разделе «Устойчивое развитие» лежат толстые файлы PDF. Откройте и посмотрите раздел о выбросах СО2 или текучке кадров. Если компания реально заботится, она не будет скрывать цифры.
Ещё один технический момент — индекс МосБиржи «Ответственность и устойчивость». Это корзина из 25 акций, которые прошли строгий отбор. Сам факт попадания в этот индекс — уже знак качества. Можно просто отслеживать состав этого индекса и покупать эти бумаги, не заморачиваясь самостоятельным анализом.
Зачем это вообще нужно
Часто спрашивают: есть ли смысл гнаться за этими инвестициями, если доходность там ниже? Логика тут другая. Во-первых, ответственные компании обычно устойчивее во время кризисов. Их реже штрафуют, у них реже случаются забастовки и репутационные крахи. Они как хороший вагон в поезде — трясет меньше.
Во-вторых, мир меняется. Молодое поколение зумеров готово платить больше за органические продукты и не готово терпеть хамство брендов. Тренд на осознанность проникает во все сферы. Инвестируя в ESG сегодня, вы ставите на то, что будет востребовано завтра.
И самое главное — это дает ощущение контроля. В мире столько тревоги, что вкладывая деньги в солнечные панели вместо угольных шахт, вы словно голосуете рублем за то, в каком мире хотите жить. Это не просто цифры на счете, это ваша личная гражданская позиция.
Представьте, что вы сидите с внуками и рассказываете, как помогли лесу восстановиться или заставили завод поставить фильтры. Звучит пафосно, но в этом и есть магия зеленых финансов: они превращают жажду наживы в инструмент добра.
Как сделать первый шаг прямо сейчас
Не нужно ждать понедельника. Откройте приложение своего банка. У многих, например, у клиентов ВТБ или Промсвязьбанка, есть доступ к биржевым инструментам. Найдите в поиске слово «эко» или «зеленые». Купите хотя бы одну акцию или пай фонда. Сумма может быть смешной — хоть на тысячу рублей.
Вы удивитесь, но это изменит ваше отношение к деньгам. Вы начнете замечать новости о купленных компаниях, читать про их экологические инициативы. Это как завести растение на подоконнике: вроде мелочь, а мир вокруг становится чуточку живее.
Помните, что любые инвестиции — это риск. Даже у самых правильных компаний акции могут падать. Не кладите все яйца в одну корзину, диверсифицируйте. Но добавить в свой портфель каплю осознанности — это шаг к гармонии с миром и самим собой.
А как вы относитесь к ответственному инвестированию? Готовы пожертвовать частью сверхприбыли ради спокойной совести? Или считаете, что бизнес должен думать только о деньгах? Делитесь мыслями в комментариях, давайте устроим честный разговор. Не забудьте поставить лайк, если статья заставила задуматься — это поможет другим читателям тоже обратить внимание на важную тему.
